Servicio insignia
Optimización de Deuda
Rediseñamos tu estructura de deuda y ponemos a competir a los bancos para reducir tu costo financiero.
Tiempo típico: 6–12 semanas. Compromiso: cuota fija + success fee sobre el ahorro materializado.
La deuda no es el problema; el problema es pagarla mal. Con criterio de banca de inversión y el respaldo de nuestras herramientas de IA propias, convertimos tu costo financiero en una ventaja competitiva — sin que tu equipo tenga que dejar de operar el negocio.
En muchos casos, el valor no está solo en bajar tasa: está en extender plazos, ordenar garantías, reducir presión de caja y evitar negociar banco por banco sin estrategia.
Diagnóstico
Señales de que estás pagando mal tu deuda
- Tienes varios créditos con plazos que no calzan con tu caja.
- Renuevas obligaciones bajo presión.
- Tus bancos no compiten entre sí.
- No tienes un paquete financiero preparado para negociar.
- El costo financiero crece más rápido que la utilidad operativa.
Metodología
Tres fases, un proceso disciplinado
Análisis del flujo de caja
Entendemos a fondo tu caja, tu deuda y tu capacidad real de endeudamiento.
- Análisis de flujo de caja (ingresos y egresos actuales y futuros)
- Revisión de deudas actuales y proyecciones futuras
- Identificación de necesidades de capital para inversión y crecimiento
- Análisis del costo de la deuda (tasas de interés y otros costos)
- Evaluación de garantías
- Plan de amortización (cronogramas de principal e intereses)
- Análisis de sensibilidad ante cambios económicos
- Estrategias de refinanciación
- Impacto fiscal
- Cobertura de intereses
Diseño de la estructura de capital
Definimos, junto a tu equipo financiero, la estructura óptima de capital.
- Definición conjunta con el equipo financiero del cliente
- Evaluación de la capacidad de endeudamiento óptima
- Optimización fiscal
- Diversificación de fuentes de financiamiento
- Alineación con los objetivos estratégicos
Mercadeo bancario y cierre
Ponemos a competir a los bancos por tu operación y aseguramos el cierre.
- Negociación con entidades financieras
- Minimización de costos financieros (tasas y comisiones)
- Garantía de desembolso oportuno
- Colaboración con abogados (red externa de Capitalia)
- Interacción con fiduciarias
Para arrancar
¿Qué necesitas tener listo?
- Estados financieros de los últimos 3 años
- Listado actual de la deuda (entidad, tasa, plazo, garantías)
- Proyección de caja a 18 meses
Bajemos el costo de tu deuda
Busca tu empresa y recibe gratis una lectura de tu deuda — costo, plazos y capacidad. Sin compromiso.